CÁCH CHỨNG MINH NGUỒN GỐC TIỀN TRONG ĐẦU TƯ EB-5 | KPVISA

Chương trình EB-5 yêu cầu nhà đầu tư chứng minh nguồn gốc hợp pháp của vốn đầu tư. Bài viết này sẽ hướng dẫn quý vị cách chứng minh nguồn gốc và con đường chuyển tiền để đảm bảo đáp ứng yêu cầu của Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS).

Số tiền đầu tư EB-5

Theo chương trình EB-5, nhà đầu tư phải đóng góp vốn vào một Doanh nghiệp Thương mại Mới (NCE). Số tiền đầu tư yêu cầu:

• 800.000 USD đối với các khu vực nông thôn hoặc khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao (TEA).
• 1.050.000 USD đối với các khu vực không thuộc TEA.

USCIS yêu cầu nhà đầu tư phải chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền này trong đơn I-526E. Vốn đầu tư có thể đến từ nhiều nguồn khác nhau như thu nhập từ công việc, tài sản, hoặc các khoản tặng cho.

Các nguồn gốc tiền đầu tư EB-5

Thu nhập từ công việc

Để chứng minh tiền đầu tư EB5 đến từ thu nhập từ công việc, quý vị cần cung cấp các tài liệu sau:

• Tuyên bố chi tiết về thu nhập từ công việc, bao gồm tên nhà tuyển dụng, bảng lương, và tổng thu nhập.
• Hồ sơ ngân hàng chứng minh tiền lương đã được gửi vào tài khoản.
• Tuyên bố từ vợ/chồng (nếu họ hỗ trợ chi phí sinh hoạt).

Tiền thu được từ bán tài sản

Nếu tiền đầu tư EB5 được lấy từ việc bán tài sản, nhà đầu tư cần chuẩn bị các tài liệu sau:

• Tuyên bố chi tiết về việc bán tài sản, bao gồm nguồn gốc vốn mua tài sản ban đầu.
• Hồ sơ ngân hàng chứng minh tiền thu được từ việc bán tài sản.
• Hợp đồng mua bán tài sản và giấy chứng nhận quyền sở hữu tài sản.

Lợi nhuận từ việc bán cổ phiếu

Nếu tiền đầu tư EB5 đến từ việc bán cổ phiếu, quý vị cần có các tài liệu sau:

• Tuyên bố chi tiết về giao dịch cổ phiếu, bao gồm nguồn gốc vốn để mua cổ phiếu.
• Hồ sơ ngân hàng chứng minh việc chuyển tiền từ việc bán cổ phiếu vào tài khoản.
• Hợp đồng mua bán cổ phiếu và các thỏa thuận chuyển nhượng cổ phiếu.

Quà tặng

Nếu tiền đầu tư là quà tặng, nhà đầu tư cần cung cấp:

• Tuyên bố của người tặng xác nhận số tiền này là quà tặng và nêu rõ nguồn gốc của số tiền.
• Hồ sơ ngân hàng chứng minh việc nhận quà tặng.
• Thư xác nhận quà tặng từ người tặng, ghi rõ số tiền và không yêu cầu hoàn trả.

Thừa kế

Nếu tiền đầu tư là thừa kế, bạn cần chuẩn bị:

• Tuyên bố về việc thừa kế, xác định người đã qua đời và nguồn gốc tài sản.
• Giấy chứng tử và Bản sao di chúc.
• Hồ sơ ngân hàng chứng minh việc chuyển tiền từ tài khoản của người đã qua đời sang tài khoản thừa kế.

Vay mượn

Nếu tiền đầu tư EB5 là khoản vay, nhà đầu tư cần có:

• Tuyên bố chi tiết về khoản vay, bao gồm thông tin về người cho vay và tài sản thế chấp (nếu có).
• Hợp đồng vay mượn và hồ sơ ngân hàng chứng minh số tiền vay đã được chuyển vào tài khoản.
• Tuyên bố từ người cho vay, giải thích nguồn gốc tiền vay.

Xác minh con đường chuyển tiền

Ngoài việc chứng minh nguồn gốc vốn, nhà đầu tư cần chứng minh con đường chuyển tiền hợp pháp vào Doanh nghiệp Thương mại Mới tại Hoa Kỳ. Quá trình này có thể phức tạp, đặc biệt đối với nhà đầu tư đến từ các quốc gia có hạn chế về việc chuyển tiền ra nước ngoài.

Lưu ý quan trọng

• Tất cả tài liệu phải có thể truy vết để đảm bảo tuân thủ các quy định về chống rửa tiền (AML).
• Nhà đầu tư cần cung cấp tài liệu chi tiết như tờ khai thuế, hồ sơ ngân hàng, hợp đồng mua bán tài sản để đảm bảo hồ sơ đầy đủ.
• Nếu một số tài liệu bị thiếu, quý vị có thể nộp một tuyên bố chi tiết giải thích lý do thiếu tài liệu. Tuy nhiên, việc cung cấp đầy đủ tài liệu là tốt nhất.

Chứng minh nguồn gốc và con đường chuyển tiền là một bước quan trọng trong quá trình xin visa EB-5. Để đảm bảo hồ sơ của bạn không bị từ chối, hãy chuẩn bị tài liệu rõ ràng, chi tiết, và có thể truy vết. Nếu quý vị có bất kỳ câu hỏi nào về chương trình EB-5, đừng ngần ngại liên hệ với chuyên gia tư vấn để được hỗ trợ chi tiết hơn.